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ニッセイ外国株式から大量の資金流出?とemaxis slim先進国株式への順調な資金流入!純資産増加推移から読み取れる真実とは!?

こんにちは。りある・むえです。今日は、eMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を0.20412%(税込)から0.11826%(税込)に引下げることを公表した2017年12月29日から、競合ファンドと比較して、どれくらい資金が流入しているか調査してみました。参考にMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの信託報酬、純資産総額を以下に示します。(2018年2月16日現在)信託報酬%(税込)純資産総額(億円) eMAXIS Slim0.1...

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ニッセイ外国株式の乖離を「見える化」動かぬ証拠を目にして保有者としてどうするか考えてみた

2016年11月にベンチマークから大きな乖離を起こして問題になったニッセイ外国株式が再び乖離を起こしていると話題になっているので調査してみました。【過去記事】「ニッセイ外国株式」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチェックしました2017年11月29日~2018年2月9日までのたわらノーロード先進国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、iFree 外国...

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EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド、今のところ「楽天VT」の牙城にまったく迫れず

こんにちは。りある・むえです。先日は「楽天VT」がいかに優れたファンドかを説明しましたが、今日は、これに対抗してSBIアセットマネジメントが全世界株へ投資する商品としてリリースした「EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド」との成績を比較したいと思います。【参考記事】「つみたてNISA」で商品選びに迷っている方には「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」をお勧めしています成績を比較...

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「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」信託報酬を0.209%に引き下げ!

三菱UFJ国際投信が、2月13日に、信託報酬0.209%(税抜)でリリースされる「ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)」に対抗して、信託報酬(税抜)を0.210%から0.209%に引き下げることを「しんたろうさんの速報」で知りました。三菱UFJ国際投信のプレスリリース(PDF)からの抜粋を以下に示します。“この度、三菱UFJ国際投信株式会社(取締役社長 松田ま つ だ通とおる)は 『eMAXIS Slim(イーマク...

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楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)は楽天証券で買うのがお得!?

2018年1月に発表された「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017」で見事1位に選ばれた「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」ですが、今日はどの証券会社で購入するのがお得か紹介したいと思います。(画像引用元: 投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017)現在の取扱証券会社は以下の通りです。販売会社ウェブサイト 楽天証券公式サイトへ移動 SBI証券公式サイトへ移動 マネックス証券リンクなし エイチ...

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「つみたてNISA」で商品選びに迷っている方には「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」をお勧めしています

最近、会社の同僚から「つみたてNISA」について相談を受ける機会が多くなってきました。とは言え、投資が趣味でも仕事でもない方に、資産配分やリスク、リターンの話をすると拒絶反応が起き、「結論は何を買えば良いの?」と質問されるので、「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」を1本買えば万事オッケー!と答えるようにしています。小難しい話は控えて、気が向いたら、水瀬ケンイチさん著「お金は寝かせて...

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SBI証券のeMAXIS Slim先進国株のポイント付与率は、楽天証券より低い0.03%に決定

昨日からeMAXIS Slim先進国株の信託報酬(税抜き)が0.1095%に引き下げられました。たわら男爵さんの速報によると、それに伴い、SBI証券の投信保有ポイントの付与率が0.05%から0.03%に減額されたようです。信託報酬率(税抜)の合計ならびに配分は下表の通りです。合計 委託会社 販売会社 受託会社 0.10950%0.04475%0.04475%0.02000%引用元: 交付目論見書(PDF)販売会社であるSBI証券の取り分は、0.04475%なので投信保有ポイン...

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【総資産額公開】私のアセットアロケーションと保有ファンド一覧(2018年1月)

こんにちは。りある・むえです。今日は2018年1月時点のリスク資産のアセットアロケーションと保有ファンドを確認したいと思います。また、折角なので、2017年1月からの総資産額の推移も確認していきます。参考情報私の資産額を見る上で参考になる情報を次に示します。年齢:30代後半職業:会社員(仕事ができないダメ社員)家族構成:4人家族。私、妻(専業主婦)、小学生、幼稚園児住まい:持ち家(住宅ローンあり)借金額:住宅...

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「つみたてNISA」がお勧めの理由!コツコツ投資を継続する仕組みを作って暴落を乗り切れば元本2倍も夢じゃない!?

こんにちは。りある・むえです。私の職場でも「つみたてNISA」をきっかけにインデックス投資を始める方がチラホラでてきました。そんな中、昼食の時にこんな会話がありました。同僚A「つみたてNISAってどう思う?銀行預金より良いらしいよ」同僚B「止めたほうがいいよ。ここ数年株価がずっと上がってたから、これから株価は下がると思うよ」同僚B「それに10年に1回の周期で暴落が起こってるらしい。リーマンショックから約10年経つ...

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【悲報】eMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を引下げ(0.11826%)てもニッセイ外国株式に断トツで資金流入が続いているようです

こんにちは。りある・むえです。皆さん既にご存じのように、2017年12月29日にeMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を0.20412%(税込)から0.11826%(税込)に引下げることを公表して、多くのインデックス投資家を驚かせました。(2018年1月30日から値下げ)【参考リンク(PDF)】eMAXIS Slim先進国株式プレリリース今日は、eMAXIS Slim先進国株式がMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの中で断トツの低コス...

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今後のeMAXIS Slim先進国株式のリターンが超期待できる理由

2017年2月27日に新規設定されたeMAXIS Slim先進国株式は、業界最低水準のコストを目指し続けるインデックスファンドと明言し、実際に、他のファンドの値下げや低コストファンドの新規設定に対抗して、1年間で3回の信託報酬引き下げを行ってきました。下表に示す通り信託報酬は、1年で約0.1%低下しました。信託報酬%(税込み)備考 2017/2/270.2160新規設定 2017/10/20.2052iFreeの値下げに対抗 2017/11/100.20412ニッセイの値下げ...

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つみたてNISAはいつ買うの?毎月?毎週?毎日?それとも年初に一括投資?

こんにちは。りある・むえです。今日は「つみたてNISA」の購入タイミングについてお話します。私が利用しているSBI証券では「つみたてNISA」の購入タイミングを毎月/毎週/毎日の3つのコースから選べるようになっています。また、ボーナス設定があるため、ボーナス日にも購入可能です。(ボーナス日に拘らず、スポット購入できる日を設けるという考え方もありますね)本来なら一括での買付けはできない仕組みですが、毎月コースを選...

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つみたてNISAはeMAXIS Slim先進国株式と新興国株式の2本に決めたよ

こんにちは。りある・むえです。今年から始まる「つみたてNISA」で購入するファンドをeMAXIS Slim先進国株式とeMAXIS Slim新興国株式の2本に決定しました。つみたてNISAの資産配分について因みに、これまで特定口座では、日本株式:先進国株式:新興国株式=1:7:2くらいになるように積み立ててきました。(日本株式、新興国株式比率はもう少しありますが、小数点以下は省略)他のインデックス投資ブログなどを拝見していると時価総...

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【再】もし私がリバランスをしていなかったら、リターンは下がっていたのですか?上がっていたのですか?答えは。。。

山崎元さん推奨の先進国株6割:日本株4割のポートフォリオで2016年から毎月、ニッセイ外国株とニッセイtopixを積立てされている方から追加の質問がありました。【参考記事】・山崎元氏が推奨する先進国株6割:日本株4割のポートフォリオの効果は?・山崎元氏が推奨する資産配分は良くないのでしょうか?という質問にお答えします■質問内容(要約済):私は年1回、年末にリバランスをしているのですが、パフォーマンス向上に役立っ...

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もし私がリバランスをしていなかったら、リターンは下がっていたのですか?上がっていたのですか?答えは。。。

以下に記事を再アップしました。【再】もし私がリバランスをしていなかったら、リターンは下がっていたのですか?上がっていたのですか?答えは。。。...

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山崎元氏が推奨する先進国株6割:日本株4割のポートフォリオの効果は?

こんにちは。「りある・むえ」です。今日は、山崎元氏の推奨ポートフォリオについて考察してみます。彼の推奨ポートフォリオは、無リスク資産は個人向け国債で管理し、リスク資産は、先進国株6割:日本株4割で投資するというものです。【参考記事】老後向けの投資は「3種類」で十分な理由方法は簡単で、以下の2つのインデックスファンドを持ち続けるだけ。  ①日本を除く海外先進国の株価に連動するもの  ②TOPIXの株価に連動す...

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円高になってきたので「為替ヘッジあり・なし」の外国株式インデックスファンドの組合せ効果を検証しておく

こんにちは。「りある・むえ」です。私は、たわらノーロード先進国株式の為替ヘッジ「なし」を通じて外国株式に積立投資をしています。最近、少し円高になってきたので「為替ヘッジあり」と「為替ヘッジなし」の商品を組合す効果を検証してみました。たわらノーロード先進国株式には、為替ヘッジあり・なしの商品があり、信託報酬は同じですが、為替予約取引分のコストが発生することに留意ください。(他のファンドも同様です)近...

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つみたてNISAに移行する前に楽天・全米株インデックスFとたわら先進国株式を現行NISAで購入しました

こんにちは。来年からSBI証券で「現行NISA」から「つみたてNISA」に切り替える予定のインデックス投資ブロガーの「りある・むえ」です。積立予定商品は、  ・たわらノーロード 先進国株式  ・emaxis slim 新興国株式インデックスという組み合わせか、  ・野村つみたて外国株投信の1本に絞るか現在検討中です。まー、それは来年考えるとして、アセットアロケーションの先進国株式比率が目標の60%に到達していなかったので、...

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米国株カテゴリーでゼネラルエレクトリック太郎って面白いブロガーを見つけたのでアドバイスしてみる。

こんにちは。ご無沙汰しております「りある・むえ」です。相変わらず投資のことはさっぱり忘れて(インデックス投資は継続中)、趣味に没頭する毎日を送っております。まー、忘れたと言っても定期的に投資ブログをチェックしています。で、以前から愛読していたバフェット太郎氏のブログに、ゼネラルエレクトリック太郎という何とも長ったらしい名前のブロガーが登場したので彼のブログを覗いてみることにしました。で、見てびっく...

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最近のドラゴンボールは、誰が悪者かわからんくないか?

(出典: 東映アニメーション)本日のドラゴンボール超【第95話】で、ついにあのフリーザが仲間になった。フリーザと言えば、数多くの悪者を従えて、環境の良い惑星の生命体を絶滅させ、その星を他の異星人に売り飛ばす、最悪、最凶の地上げ屋。ドラゴンボールZ 復活の「F」でフリーザ軍の残党であるソルベによって、ドラゴンボールで生き返るが、また、悟空に倒されて地獄へ逆戻り。もう登場もないかと思ったら。。。「力の大会...

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日経平均とS&P500の積立投資のリターン推移を見比べると、積立投資ってステキだと感じるのは私だけですか?

皆さんこんにちは。世界分散長期積立投資を行っている「りある・むえ」です。今日、ツイッターを斜め読みしていたら、「日経ベリタスはコツコツ積立投資が好きだが過去20年間の日本株指数を考えると正気とは思えないので単なる記者の願望として読んでいる。ほったらかし投資も同様。」という呟きを拝見しました。さて、どういう意味でしょうか?2000年以降の日経平均とS&P500の株価推移、参考にドル円の推移を比較してみましょう...

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たわらノーロード先進国株式(外国株式)の為替ヘッジあり、なしについてもう少し考えてみた

皆さんこんにちは。たわらノーロード先進国株式の為替ヘッジ「なし」を積立ているインデックス投資家の「りある・むえ」です。【参考記事】たわらノーロード先進国株式を購入するなら、為替ヘッジあり?なし?その理由は?この記事で私は次の3つの理由から為替ヘッジ「なし」を選択していることをお話ししました。 1.為替予約取引のコストを支払いたくない 2.過去の円ベース、ドルベースの積立投資データから為替変動を恐れる必...

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最近、世界経済インデックスファンドの純資産総額の増加が他のバランスファンドと比べてハンパないようです

(図は交付目論見書より)ここ最近の世界経済インデックスファンドの勢いは凄まじいものがあります。早速ですが設定来からの純資産総額の推移は次のようになります。(引用元:http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/)グラフの赤丸で囲った期間(2017年4月19日~6月2日)の純資産総額の増加が右肩上がりというより真上に向かって伸びています。具体的には、2017年4月19日に、240億円だった純資産は6月2日には、353億円に到達し...

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日経平均2万円越え。今後インデックス投資家はどうすべきか?改めて考えてみた

今日は、まず1949年、東証再開後からの日経平均株価の推移を見ながら、バブル崩壊後に何度日経平均が2万円を越えたか確認してみます。(引用元:【図解・経済】戦後70年・日経平均株価の推移(2015年6月))バブル崩壊後90年代の日経平均株価は14000円~20000円の間で乱効果を繰り返しますが、2000年4月12日に2万円を越えてからITバブルが崩壊して、7000円台後半まで下落。その後、2007年に18000円台まで回復しますが、世界金融危...

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たわらノーロード先進国株式を購入するなら、為替ヘッジあり?なし?その理由は?

前回、個別株を売却して得たお金で「たわらノーロード先進国株式」を購入することを記事にしたところ、次のような質問をいただきました。たわらを購入するのは分かるのですが、為替ヘッジ有なんです?安定を求めるならヘッジ有しか選択肢はなさそうに思っていますが、どうなんでしょうか?有も無もコスト的には同じであることもありますし。もし、ヘッジ無で購入されているのなら、理由とかってあります?質問に回答する前に、為替...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県->静岡県
twitter:@MuaythaiReal


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