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世界分散投資の長期積立はS&P500に大敗なのだが、それでも私が世界分散投資を選択する理由は?

最近、S&P500に投資して配当を再投資することが最適解だという意見を耳にすることが多々あります。私もそれを確認するために、以下の様な検証を過去に行いました。■架空のS&P500に連動するインデックスファンドに日本円で10年間積立てる■1981年~2017年の36年間を評価■10年間(1981年3月~1991年2月)を1区間として、異なる10年間を313区間評価する。1か月ずつずらして、最後は2007年3月~2017年2月で終了■毎月100円(10年で12000...

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塵も積もれば、株式へ投入

米国株ブログを運営されている“どにゃるど”さんの「塵も積もれば14万5000円」という記事を拝見しました。ヤフーオークションで不用品をたたき売っていただけのつもりが・・・売上金を確認してみると1年間で14万円以上あったという羨ましいお話です。で、何気なく読んでいたのですが。。。あることを思い出しました。私は勤め先から、2つの口座に分割して給料が振り込まれているのですが、実はもう1つ別に、労働組合から振り込まれ...

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たわらノーロードNYダウ、iFree NYダウ徹底比較!

先月、アセットマネジメントOneのたわらシリーズにNYダウへの連動を目指す「たわらノーロードNYダウ」が追加されました。これまで私は、iFree nyダウ・インデックスを通じて、NYダウへ投資してきたのですが、強力なライバル登場ということで、今日は両ファンドを比較してみることにしました。■基本情報の比較iFreeたわら 設定日平成28年9月8日平成29年3月21日 運用会社大和証券投資信託アセットマネジメントOne ファンドの仕組みフ...

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インデックス投資家は図々しい?

「ひとり配当金生活」という早期リタイアブログで有名な“さいもん”さんが長期積立投資をする人(インデックス投資家?)は、謙虚なようで図々しい!と指摘されています。長期の積み立て投資をする人がよく言うのが、株価が下がった方が嬉しい、という言葉。これは自分が買う時と、より長期的に見ると自分が仕込み終わるまで株価が上がらないで欲しい、仕込み終わったあとに株価が爆上げして欲しいという、実にムシのいい願い。積み...

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S&P500と日経平均の10年間積立投資リターンの推移から「見える真実」とは?

先日は、以下の記事で、S&P500へ日本円で10年間積立投資した場合のリターンの推移を確認しました。■積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え今日は、日経平均に10年間積立投資した場合のリターンの推移はどうなるか確認してみたいと思います。その前に、日経平均の株価推移をご覧ください。引き続き10年間積立投資のリターン推移を確認し...

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積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え

皆さんご存知のように、S&P500やMSCIコクサイは右肩上がりの素晴らしい相場です。ただ、これに円で投資している私たち日本人にとって、為替リスクがずっとついて回ります。急に円安になったりするともっと円高の時に多く買っておけば良かったと、残念な気持ちになります。ドルコスト平均法(毎月定額積立)ダセーとか思ったりすることもあります。円で定額積立している私たちは、ドルで積立しているアメリカ人と比較して、どれくら...

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【円換算】バフェット氏やバフェット太郎氏が推奨するS&P500インデックスファンドに投資し続ければクソダサい投資家にならずに済むのか?!

前回の記事では、ドルでS&P500に投資し続けたるとクソダサい投資家にならずに済みそうなことを示しましたが、今日は、私たち日本人が、円でS&P500に投資し続けてもイケてる投資家になれるか検証してみました。検証に使用する仮定:①架空のS&P500に連動するインデックスファンドを使用②コストなし(後でリターンの大きさを見ればコスト除外の影響の大きさを評価できます)③配当無し(リターンが下がる状況での評価をします)前回同...

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バフェット氏やバフェット太郎氏が推奨するS&P500インデックスファンドに投資し続ければクソダサい投資家にならずに済むのか?!

以下の外部リンクによると、米国の著名投資家ウォーレン・バフェット氏は、バークシャー・ハザウェイの年次総会に先だって「株主への手紙」を公表しました。そこで、高コストなヘッジファンドが低コストな S&P500 インデックスファンドに惨敗していることを指摘して、多額の運用報酬を得ているヘッジファンドを痛烈に批判しています。外部リンク: バフェット氏、米国経済「奇跡的」と評価 株主に書簡また、「敗者のゲーム〈原著...

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バランスファンドのリーサルウェポン「iFree8資産バランス」がSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)に登場!

2017年3月10日からSBI証券のiDeCo商品として「iFree 8資産バランス」の取り扱いが開始されました。投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2016でも4位に選ばれた超低コストバランスファンドです。このファンドは、コストが安いだけでなく純資産額はiFreeシリーズトップの20億円(2017年3月現在)で、成績は類似のファンド、eMAXISバランス(8資産均等型)を大きく上回っています。iFree 8資産バランス vs eMAXIS バランス(8資産均等...

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理想のアセットアロケーションを追い求めるよりも世界分散して継続すること。そして出口を考える

ネットを見ていると『投資成果はアセットアロケーション(資産配分)で9割決まってしまう!』などと書かれているので、深く悩む方も多いと思います。私もインデックス投資を始めた頃に、理想のアセットアロケーションとは?を考えましたが、答えは出ませんでした。新興国株式はいらいない。外国債券はいらない。いろいろな考えがありますが、答えは誰にもわからないと思います。あなたが投資信託やETFを全部売却するとき、コツコツ...

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、世界経済インデックスファンドに圧勝か?!

セゾン投信から「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の信託報酬を2017年3月11日より引き下げるという発表がありました。外部リンク: セゾン投信 2 本のファンド 運用管理費用(信託報酬)引き下げのお知らせ(2017/03/10) 上記外部リンクによると、両ファンドともに年率 0.01% の信託報酬引き下げです。下表に示したように競合の世界経済インデックスFと比較すると、セゾン・バ...

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個人型確定拠出年金で25年間、元本保証商品を積立てると150万円以上節税メリットがあるってホントですか?

個人型確定拠出年金(iDeCo)には、投資信託だけでなく、元本保証商品があります。例えばSBI証券の場合は、次の3つのような商品があります。引用:SBI証券サイト定期預金を選択するとして、運用益をゼロ(実際は金利により利息が得られます)と仮定しても、25年間積立て続けると、150万円以上の利益が節税により得られるのをご存知ですか? iDeCoの税制メリットを享受できるのは、次の3つの場面です。① 運用時② 拠出時(積立時)③ ...

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年始から積立始めた「たわらノーロード先進国株式」の成績は?実質コスト最安ファンドの実力を「見える化」!

皆さんこんにちは。年始から「たわらノーロード先進国株式」を積立始めた「りある・むえ」です。今日は、先進国株式インデックスファンド実質コスト1位(税抜0.26%)である“たわら”の実力を「見える化」しようと思います。たわら vs ニッセイ vs SMTグローバル vs 外国株式インデックスe リターン比較参考に各ファンドの信託報酬、実質コスト(税抜)を以下に示します。信託報酬(%)実質コスト(%)実質コスト- 信託報酬(%) たわら0....

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投資信託のマザーファンド(ファミリーファンド方式)って何ですか?

インデックス投資ブログを見ていると、ニッセイ外国株式は、マザーファンドの規模が小さいから運用が安定していない!でも、たわらノーロード先進国株式は、マザーファンドの規模が大きいから運用が安定している。などと書かれていすが、「マザーファンド」とは?いったい何のことでしょうか?マザーファンドとは?私たち個人投資家が買うファンドを「ベビーファンド(ニッセイ外国株式やたわらノーロード先進国株式)」と呼び、ベ...

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iFreeNYダウ・インデックスとSMT 米国株配当貴族インデックス・オープンと迷いましたが、iFreeを選んでよかったです!

去年の8月、9月と米国株式に投資できるファンドが立て続けに2本リリースされました。以前から投資信託で米国株に投資したいと考えていた自分は、どちらを選択するか非常に悩んだのですが、最近の成績を見ていると、iFreeNYダウ・インデックスを選んで正解だったかな~という印象です。ファンドの基本情報■iFreeNYダウ・インデックス設定日:2016年9月8日ベンチマーク:ダウ・ジョーンズ工業株価平均運用会社:大和証券投資信託ファン...

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インデックスファンドとは、どんな投資信託ですか?指数に連動するとはどういう意味ですか?

インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)、S&P500といったインデックス(指数)をベンチマークとして、これらに連動することを目指す投資信託のことです。インデックスファンドは、指数に連動するために、組み入れる銘柄をベンチマーク(日経平均株価やTOPIX)の構成比に合わせて運用を行っています。そのため、指数が上がれば“ほぼ”同じ比率で基準価額(純資産)が上がり、指数が下がれば基準価額(純資産...

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投資信託で儲けると、どんな税金がかかるの?

株を売却して利益が出た場合や配当金を受け取った場合には税金がかかりますが、投資信託で儲けると、どのような税金がかかるのでしょうか?1.譲渡益投資信託を売却した際に元本を上回った部分のことを譲渡益といい、それに対して、20.315%課税されます。なお、年収2000万円以下の人は年間20万円までの譲渡益は非課税となります。2.分配金投資信託の運用成果を保有口数に応じて投資家に分配するお金のことで、購入時の基準価額を上...

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投資信託が株式から受け取った配当金はどこへ行くの?投資家の利益?ファンドマネージャーの給料?

投資信託は、投資家から集めたお金で株式や債券などを購入して、株式からは「配当金」、債券からは「利子収入」を受け取りますが、これらの収入はどこに行くのだろうか?誰の利益になるのどろうか?と疑問に感じたことはないでしょうか?(私が投資信託について勉強し始めた頃は、株のように配当金が貰えないのなら、投資信託は損じゃないの?と考えていました。)投資信託の純資産とは?投資信託の取引単位は「口(くち)」が使わ...

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投資信託の実質コストって何ですか?

投資信託には、「販売手数料(大手ネット証券では、販売手数料無料のノーロード投資信託を多く取り扱っている)」と「信託報酬」の2大コストがあることを過去記事で紹介しましたが、今日は、投資信託の実質コストとは?何か説明しようと思います。インデックス投資ブログを見ていると、先進国株式インデックスファンドの中でニッセイ外国株式(税抜0.20%)は信託報酬最安だけど「実質コスト」は、たわらノーロード先進国株式(税...

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トランプ大統領ボーイング787のお披露目式典で「アメリカファースト」を訴えたようだけど、日本の技術力を舐めるな!世界分散の効果は投資だけじゃないよ

外部リンク:At Boeing, Trump returns to an economic message after a week of controversy2017年2月17日(金)、サウスカロライナ州ノースチャールストン工場でボーイング787-10ドリームライナーのお披露目式典にトランプ大統領が出席し、従業員の前で新機種のデビューを祝福されたようです。彼は演説の中で、ボーイングの技術力と製品を称え、新しい雇用が生まれたことを祝福しました。そして、法人税の引き下げと製造業を守るこ...

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どんなに円安株高でも米国株式(iFree NYダウ・インデックス)を買い続ける理由

米国投資のカリスマ・バフェット太郎氏は、NYダウが史上最高値圏で推移する中でも米国株を買い増し続けるべきだと主張されています。その根拠は?彼の記事によると、ウォーレン・バフェット氏が率いる投資会社バークシャー・ハザウェイは、昨年11月の米大統領選挙以降、株式を120億ドル(約1兆3000億円)買い越していたようです。ここで、個人投資家が参考にすべきは、バフェット氏が何に投資したか?ではなく、NYダウが史上最高値...

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三菱UFJ国際投信 eMAXIS Slimによって投信の低コスト化に終止符は打たれるのか?!

三菱UFJ国際投信のプレスリリースによると、インデックスファンド「eMAXISシリーズ」に、eMAXIS Slim 4ファンドが追加されるようです。『eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)』は、他社類似ファンドの運用コスト注意を払い、機動的に信託報酬を引き下げることによって、今も、そしてこれからも業界最低水準を目指し続けるインデックスファンドです。他社類似ファンドが信託報酬率の引き下げを行った場合、当ファンドの信...

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地銀の住宅ローン金利を0.97%から0.575%に引き下げることに成功しました

皆さんこんにちは残り約800万円の住宅ローンを抱える「りある・むえ」です。これまでブログで何度かお話していますが、5年前“どんべい”の旨さに釣られて、田舎に2600万円の建売住宅を購入して1100万円の借金をしました。5年前といえば、私が未だムエタイ狂だった頃なので、金融リテラシーの欠片もない只のパンチドランカーだった時代です。当時は、ネットバンクの金利は低いけど、なんか怖いし怪しいから、という理由で地銀から5年...

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「投資はド素人でも儲けることができる!」は本当か?

相互リンク先の“ゆ~てい”さん曰く「投資はド素人でも儲けることができる」そうです。■記事の要約何事も初心者が成果を上げるのは難しい!しかし、投資は例外である。ド素人でも一定のパフォーマンスを上げることができ、尚且つ、その成績は大半のプロを上回ることすら可能である。で、その肝心な方法とは?それは市場平均(S&P500指数なりMSCIコクサイなり)をベンチマークとするインデックスファンドに投資して持ち続ける。たっ...

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為替や株価が上下に乱降下すると「毎営業日積立」したくなりませんか?

皆さんこんにちは。今日も円高、株安ですね。外部リンク:【市況】<マ-ケット日報>外部リンクによると、トランプ政権の移民政策への警戒感から、昨日に引き続きNYダウが下落し、日経平均は327円安の大幅続落。円相場も1ドル=113円台まで上昇して相場を圧迫したようです。それにしても、トランプさんがごちゃごちゃ言ったり、呟くと相場は上がったり、下がったりと大忙しですね(笑)こんな時でも我々インデックス投資家は...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県
twitter:@MuaythaiReal


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