私のアセットアロケーションと保有ファンド一覧（2017年1月）

2017/01/30
18:37

最近では、“たわら”からニッセイへ乗り換えたり、iFree NYダウ・インデックスを積立始めたりと、保有ファンドが増加しているので、半年ぶりにリスク資産のアセットアロケーションを確認してみることにしました。（Kenzさんの記事に影響を受けたのも理由の一つです）

アセットアロケーション（2017年1月）

2017年1月現在のアセットアロケーションは、以下となります。

取り敢えずの目標アセットアロケーションは、日本株式：先進国株式：新興国株式＝3：5：2です。ただ、既に積立を中断しましたが、世界経済インデックスファンドを保有しているので、多少は債券が残る資産配分になっています。

現在のアセットアロケーションは、目標と比べ、日本株式、先進国株式が少ないので、重点的に購入していくつもりです。

また、私の場合は目標アセットアロケーションに対する拘りは小さく、先進国株式の比率が多ければ良いと考えているので、今のところ売却によるリバランスは検討していません。（もっと遠い将来に実行するかもですね）

世界の株式市場の時価総額比率は、日本：先進国：新興国=1：8：1なので、先進国株式の比率がもっと多くなっても問題ないと考えています。

私が重要視しているのは、無リスク資産：リスク資産の配分で、6：4としています。（金融資産総額は約1100万円です）

我が家の借金総額は、住宅ローンの約800万円で、年齢も36歳とまだまだ稼げる時期なので、もう少しリスクをとることもできますが、リスク許容度の小さい私の資産配分はこんな感じとなています。

もう1つ重要視しているのは、暴落時にスポット購入する資金を準備しておくことです。生活防衛資金とは別に確保しています。

保有ファンド一覧（2017年1月）

私の保有ファンドは以下となります。

日本株式
ニッセイTOPIXインデックスファンド：　積立中

先進国株式
ニッセイ外国株式：　2017年1月積立中断、保有中
たわらノーロード先進国株式：　2017年1月積立開始
iFree NYダウ・インデックス：積立中

新興国株式
野村インデックスファンド・新興国株式：積立中（変更予定あり）

バランスファンド
世界経済インデックスファンド：2016年5月積立中断、保有中

積立を中断したファンドの理由は、以下の記事を参考にしてください。

・いつ「ニッセイ」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるの？今でしょ！
・私が世界経済インデックスファンドの積立を止めた3つの理由

今後も半年に一度くらいはアセットアロケーションを確認していくつもりです。

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