eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が登場!信託報酬の安さに度肝を抜かれた

三菱UFJ国際投信より信託報酬0.22%(税抜)のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が新規設定されました。(引用元)それにしても安いですね。他のバランスファンドと比較してみましょう。バランスファンド信託報酬%(税抜) eMAXISバランス (8資産均等型)0.50 iFree8資産バランス0.23 世界経済インデックスF0.50 セゾン バンガード・グローバルバランスF0.68%±0.03%(税込/概算) ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型...

続きを読む

投資信託の信託報酬(実質コスト)の差がリターンに及ぼす影響を「見える化」しました!

皆さんご存知のようにインデックス投資家は低コストファンドが大好きです。0.01%でも安いものを好みます。何故か?理由はいたって簡単インデックスファンドは日経平均やTOPIXといった指数をベンチマークとして、これらに連動することを目指す投資信託のことです。したがって、基本的にはインデックスファンドの基準価額は指数と同じ値動きをしますが、コストの分、下方乖離します。そのため、基本的には、同じ指数をベンチマーク...

続きを読む

セルインメイが本当なら毎年夏場(6、7、8月)だけ投資信託やETFを買えば長期投資家は有利なんですか?答えは。。。

「株は5月に売れ!」投資をしたことのある人なら一度は聞いたことがあるアメリカ相場の有名な格言です。NYダウやS&P500は、5月近辺を高値に、その後、夏場にかけて下落して9月頃から値上がりするケースが多いということのようです。ならば、毎年1回だけS&P500へ投資するという長期投資家は、6月(夏場あたり)に投資信託やETFを購入すると、他の月(7,8月を除く)に購入するよりも有利なのだろうか?という疑問が生まれます。で、...

続きを読む

世界分散投資の長期積立はS&P500に大敗なのだが、それでも私が世界分散投資を選択する理由は?

最近、S&P500に投資して配当を再投資することが最適解だという意見を耳にすることが多々あります。私もそれを確認するために、以下の様な検証を過去に行いました。■架空のS&P500に連動するインデックスファンドに日本円で10年間積立てる■1981年~2017年の36年間を評価■10年間(1981年3月~1991年2月)を1区間として、異なる10年間を313区間評価する。1か月ずつずらして、最後は2007年3月~2017年2月で終了■毎月100円(10年で12000...

続きを読む

塵も積もれば、株式へ投入

米国株ブログを運営されている“どにゃるど”さんの「塵も積もれば14万5000円」という記事を拝見しました。ヤフーオークションで不用品をたたき売っていただけのつもりが・・・売上金を確認してみると1年間で14万円以上あったという羨ましいお話です。で、何気なく読んでいたのですが。。。あることを思い出しました。私は勤め先から、2つの口座に分割して給料が振り込まれているのですが、実はもう1つ別に、労働組合から振り込まれ...

続きを読む

たわらノーロードNYダウ、iFree NYダウ徹底比較!

先月、アセットマネジメントOneのたわらシリーズにNYダウへの連動を目指す「たわらノーロードNYダウ」が追加されました。これまで私は、iFree nyダウ・インデックスを通じて、NYダウへ投資してきたのですが、強力なライバル登場ということで、今日は両ファンドを比較してみることにしました。■基本情報の比較iFreeたわら 設定日平成28年9月8日平成29年3月21日 運用会社大和証券投資信託アセットマネジメントOne ファンドの仕組みフ...

続きを読む

インデックス投資家は図々しい?

「ひとり配当金生活」という早期リタイアブログで有名な“さいもん”さんが長期積立投資をする人(インデックス投資家?)は、謙虚なようで図々しい!と指摘されています。長期の積み立て投資をする人がよく言うのが、株価が下がった方が嬉しい、という言葉。これは自分が買う時と、より長期的に見ると自分が仕込み終わるまで株価が上がらないで欲しい、仕込み終わったあとに株価が爆上げして欲しいという、実にムシのいい願い。積み...

続きを読む

S&P500と日経平均の10年間積立投資リターンの推移から「見える真実」とは?

先日は、以下の記事で、S&P500へ日本円で10年間積立投資した場合のリターンの推移を確認しました。■積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え今日は、日経平均に10年間積立投資した場合のリターンの推移はどうなるか確認してみたいと思います。その前に、日経平均の株価推移をご覧ください。引き続き10年間積立投資のリターン推移を確認し...

続きを読む

積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え

皆さんご存知のように、S&P500やMSCIコクサイは右肩上がりの素晴らしい相場です。ただ、これに円で投資している私たち日本人にとって、為替リスクがずっとついて回ります。急に円安になったりするともっと円高の時に多く買っておけば良かったと、残念な気持ちになります。ドルコスト平均法(毎月定額積立)ダセーとか思ったりすることもあります。円で定額積立している私たちは、ドルで積立しているアメリカ人と比較して、どれくら...

続きを読む

【円換算】バフェット氏やバフェット太郎氏が推奨するS&P500インデックスファンドに投資し続ければクソダサい投資家にならずに済むのか?!

前回の記事では、ドルでS&P500に投資し続けたるとクソダサい投資家にならずに済みそうなことを示しましたが、今日は、私たち日本人が、円でS&P500に投資し続けてもイケてる投資家になれるか検証してみました。検証に使用する仮定:①架空のS&P500に連動するインデックスファンドを使用②コストなし(後でリターンの大きさを見ればコスト除外の影響の大きさを評価できます)③配当無し(リターンが下がる状況での評価をします)前回同...

続きを読む

バフェット氏やバフェット太郎氏が推奨するS&P500インデックスファンドに投資し続ければクソダサい投資家にならずに済むのか?!

以下の外部リンクによると、米国の著名投資家ウォーレン・バフェット氏は、バークシャー・ハザウェイの年次総会に先だって「株主への手紙」を公表しました。そこで、高コストなヘッジファンドが低コストな S&P500 インデックスファンドに惨敗していることを指摘して、多額の運用報酬を得ているヘッジファンドを痛烈に批判しています。外部リンク: バフェット氏、米国経済「奇跡的」と評価 株主に書簡また、「敗者のゲーム〈原著...

続きを読む

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、世界経済インデックスファンドに圧勝か?!

セゾン投信から「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の信託報酬を2017年3月11日より引き下げるという発表がありました。外部リンク: セゾン投信 2 本のファンド 運用管理費用(信託報酬)引き下げのお知らせ(2017/03/10) 上記外部リンクによると、両ファンドともに年率 0.01% の信託報酬引き下げです。下表に示したように競合の世界経済インデックスFと比較すると、セゾン・バ...

続きを読む

年始から積立始めた「たわらノーロード先進国株式」の成績は?実質コスト最安ファンドの実力を「見える化」!

皆さんこんにちは。年始から「たわらノーロード先進国株式」を積立始めた「りある・むえ」です。今日は、先進国株式インデックスファンド実質コスト1位(税抜0.26%)である“たわら”の実力を「見える化」しようと思います。たわら vs ニッセイ vs SMTグローバル vs 外国株式インデックスe リターン比較参考に各ファンドの信託報酬、実質コスト(税抜)を以下に示します。信託報酬(%)実質コスト(%)実質コスト- 信託報酬(%) たわら0....

続きを読む

iFreeNYダウ・インデックスとSMT 米国株配当貴族インデックス・オープンと迷いましたが、iFreeを選んでよかったです!

去年の8月、9月と米国株式に投資できるファンドが立て続けに2本リリースされました。以前から投資信託で米国株に投資したいと考えていた自分は、どちらを選択するか非常に悩んだのですが、最近の成績を見ていると、iFreeNYダウ・インデックスを選んで正解だったかな~という印象です。ファンドの基本情報■iFreeNYダウ・インデックス設定日:2016年9月8日ベンチマーク:ダウ・ジョーンズ工業株価平均運用会社:大和証券投資信託ファン...

続きを読む

どんなに円安株高でも米国株式(iFree NYダウ・インデックス)を買い続ける理由

米国投資のカリスマ・バフェット太郎氏は、NYダウが史上最高値圏で推移する中でも米国株を買い増し続けるべきだと主張されています。その根拠は?彼の記事によると、ウォーレン・バフェット氏が率いる投資会社バークシャー・ハザウェイは、昨年11月の米大統領選挙以降、株式を120億ドル(約1兆3000億円)買い越していたようです。ここで、個人投資家が参考にすべきは、バフェット氏が何に投資したか?ではなく、NYダウが史上最高値...

続きを読む

三菱UFJ国際投信 eMAXIS Slimによって投信の低コスト化に終止符は打たれるのか?!

三菱UFJ国際投信のプレスリリースによると、インデックスファンド「eMAXISシリーズ」に、eMAXIS Slim 4ファンドが追加されるようです。『eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)』は、他社類似ファンドの運用コスト注意を払い、機動的に信託報酬を引き下げることによって、今も、そしてこれからも業界最低水準を目指し続けるインデックスファンドです。他社類似ファンドが信託報酬率の引き下げを行った場合、当ファンドの信...

続きを読む

為替や株価が上下に乱降下すると「毎営業日積立」したくなりませんか?

皆さんこんにちは。今日も円高、株安ですね。外部リンク:【市況】<マ-ケット日報>外部リンクによると、トランプ政権の移民政策への警戒感から、昨日に引き続きNYダウが下落し、日経平均は327円安の大幅続落。円相場も1ドル=113円台まで上昇して相場を圧迫したようです。それにしても、トランプさんがごちゃごちゃ言ったり、呟くと相場は上がったり、下がったりと大忙しですね(笑)こんな時でも我々インデックス投資家は...

続きを読む

NYダウ2万ドルを突破!止まらない先行期待!そんな最中iFree NYダウ・インデックスは買いなのか?

以下ロイターの記事に、2万ドルを突破したNYダウの懸念が書かれていました。外部リンク: NYダウ2万ドルは通過点?止まらぬ先高期待■記事の要約以下に記事を要約しましたが、詳細は外部リンクを参照ください。1月25日、ニューヨーク株式市場のダウ工業株30種がついに2万ドルの大台を突破。ダウが1万9000ドルから2万ドルまでに要したのは42営業日。1000ドルの上昇期間としては、1999年3月29日から5月3日まで、24営業日で1万...

続きを読む

たわら先進国株とニッセイ外国株のベンチマーク(MSCIコクサイ円配当込)って同じですよね?でも運用報告書を見比べるとなんか変じゃないですか?

昨日の記事で、たわらの設定日を基準に騰落率を算出すると上方乖離が起こることを説明しましたが、まだ、たわらの運用報告書を見ると不思議なところがあります。実は、設定日以外を基準にしても“たわら”のベンチマークからの乖離は大きくなります。でも、ちょっと変なんですよね。今日はこのことについてお話しようと思います。たわらの運用報告書の1ページの「当期中の基準価額と市場の推移」から、基準価額とベンチマークの数値...

続きを読む

たわらノーロード先進国株式の設定来の上方乖離は問題ないのですか?と菟道りんたろう氏から問われたので返答させていただきます

昨日書いた以下の記事に対して、Twitterで菟道りんたろう氏からご指摘を受けました。・いつ「ニッセイ」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるの?今でしょ!詳細は以下の通りです。@MuaythaiReal それに何の意味があるのですか?ちなみに設定来なら、たわらは技術的な問題からベンチマークに対して大幅に上方乖離したままです。それも批判するなら筋が通りますが、上方乖離は許容して、下方乖離だけ批判するのは、イン...

続きを読む

いつ「ニッセイ」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるの?今でしょ!

皆さんこんにちは。昨日から、ニッセイ外国株式の積立を中断して、たわらノーロード先進国株式を積立始めたインデックス投資ブロガーの「りある・むえ」です。たわら vs ニッセイ騰落率比較さて、積立の前に近々のニッセイと“たわら”の成績を確認してみましょう。ニッセイの騰落率(基準価額の前日比)が“たわら”からどれだけ乖離したかを図示しました。(期間:2015年12月21日~2017年1月20日、 +/-0.03%以上乖離した日だけをプ...

続きを読む

セゾンバンガードGBFって人気あるんだな~と投信ブロガーが選ぶ!  Fund of the Year 2016の結果を見て思う

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016の結果が発表されました。投信ブロガーから多くの支持を集めた投資信託は次のような結果でした。第5位  セゾンバンガードグローバルバランスファンド第4位  iFree 8資産バランスファンド第3位 バンガード・トータルワールドストックETF(VT)第2位 たわらノーロード先進国株式第1位 ニッセイ外国株式インデックスファンド1位、2位は、インデックス投資家がもっとも多く保有してい...

続きを読む

相場が荒れているようですが、長期的にはミスターバリューはミスターマーケットに必ず勝つ!?

これまで好調であったトランプ相場ですが、11日の次期米大統領の記者会見前後から円高株安が進んでいるようです。また、今後もトランプ氏のツイッターでの発言などにより相場が乱降下することが予想されています。まさに「ミスターマーケット」は、やんちゃで悪ふざけばかりしています(笑)何のことかわかります?チャールズ・エリスの「敗者のゲーム」では、株式市場の「標準偏差(ボラティリティ)」を「ミスターマーケット」、...

続きを読む

私が世界経済インデックスファンドの積立を止めた3つの理由

皆さんご存知の通り「世界経済インデックスファンド」は、信託1本で世界中の株式/債券に分散投資できる優れた商品で、私が最初に購入した投資信託でもあります。しかし、2016年5月6日から、以下の3つの理由から、この投信の積立を中断することにしました。1. 資産配分を大きく変更したくなったから世界経済インデックスファンドは、世界各国のGDP比率を参考に日本、先進国、新興国に株式50%、債券50%の比率で分散するバランス...

続きを読む

野村からFunds-i米国株式配当貴族が登場!米国株インデックスファンド戦国時代の到来か?

皆さんこんにちは。今日は、米国株好きにとって、うれしいニュースの紹介です。相互リンク先のバリュートラストさんの以下の記事で、野村アセットマネジメントのFunds-iシリーズに、2017年1月10日付で、米国株式配当貴族指数連動型インデックスファンドが2本追加されることを知りました。 Funds-iに米国株式配当貴族指数連動型インデックスファンド2本が追加さっそくEDINETで確認したところ、“為替ヘッジあり”、“なし”の2本が追加...

続きを読む

10月から積立て始めた「iFree NYダウ・インデックス」がトランプ相場の影響で爆上げ!でも今後は・・・

皆さんこんにちは。10月から「iFree NYダウ・インデックス」を積立始めて、アメリカンドリームを夢見る投資家「りある・むえ」です。皆さんご存知のようにトランプ相場の影響で、NYダウ(ダウ・ジョーンズ工業株 30種平均 )は連日のように最高値を更新し続けています。ここで、ちょっと「iFree NYダウ・インデックス」と「たわらノーロード先進国株式」の基準価格の推移を比較したいと思います。(2016年9月8日~2016年12月16日を...

続きを読む

インデックス投資家?インデックスファンド利用者?私のスタンスは・・・

皆さんこんにちは。インデックス投資ブログを書き、インデックス投資ブロガーを名乗っている「りある・むえ」です。さて、今日は、タイトルにあるように、私がインデックス投資「家」なのか?インデックスファンド利用者なのか?について話したいと思います。まず、一言でインデックス投資と言っても次のように様々なタイプの方がいらっしゃいます。 ・外国債券不要論者 ・新興国株式不要論者 ・バランスファンド派 ・各アセッ...

続きを読む

「機会損失」という名の悪魔のような四文字熟語!?インデックス投資の罠?

私はインデックス投資で資産形成を実践する際に、「機会損失」という概念を考えることが好きではない。とは言っても他の人が、儲けそこなうことを嫌って、自らが「機会損失」を意識することは大いに結構だと思う。当然、これをとやかく言う筋合いは私にはない。ただ自分は、実質何も損失しない「機会損失」を気にすること自体ナンセンスだと思っている。そんなに焦る必要ありますか?というスタンスです。もっとも好ましく思わない...

続きを読む

誰でもできる?インデックス投資で資産形成するための2つの難関

近年、世界中の資産クラス(株式/債券/リート)に投資できる低コストインデックスファンドが充実して、ネットで口座を開設すれば、直ぐにインデックス投資を実践できる環境が整ってきたと言われています。また、インデックス投資には、優れた再現性があると言われています。例えば米国の著名投資家のウォーレンバフェットは株式の極端な集中投資で大変な資産を築きましたが、誰でも再現できる手法ではありません。実際、バフェット...

続きを読む

(悲報)新興国株式ファンドの年間リターン差は3%超え!たわら vs 野村 vs 三井住友・DC

皆さんこんにちは。先日からニッセイ、たわら、SMT、インデックスeと先進国のパフォーマンスを調査してきましたが、年間リターンは、信託報酬に依存しないという悲しい結果でした。・たわら先進国株 vs ニッセイ外国株 vs SMT vs インデックスe!年間で1番儲かったのは?結局どのファンドやねん?・「ニッセイ外国株式」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチ...

続きを読む

たわら先進国株 vs ニッセイ外国株 vs SMT vs インデックスe!年間で1番儲かったのは?結局どのファンドやねん?

昨日もこれらのファンドを比較しましたが、ベンチマークからの乖離を正確に評価しようとするとMSCI kokusai指標に為替レートを考慮して、比較する必要があります。ただ、これには少々問題があるので止めておきます。代わりにですが、どのファンドが1年間で結局儲かったのか?単純に評価してみました。(評価期間:2015年12月21日~2016年12月1日)まずは、2015年12月21日の基準価格をベースにどれだけ増減したかのグラフです。たわ...

続きを読む

「ニッセイ外国株式」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチェックしました

皆さんこんにちは。「ニッセイ外国株式」の積立を中断して「たわらノーロード先進国株式」の積立を始めることにしたので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチェックしてみることにしました。と、言っても単純な評価です。たわらノーロード先進国株式の騰落率(基準価格の前日比)から、ニッセイ外国株式、SMT グローバル株式、外国株式インデックスeがどれだけ乖離しているか2015年12月22日から2016年12月1日まで...

続きを読む

たわら男爵の情熱に完敗!「ニッセイ外国株式」の積立を中断して「たわらノーロード先進国株式」の積立を始めることにしました

先日まで、ブロガーさんの間でニッセイ外国株式のベンチマークからの乖離が話題になっていました。実は、自分も当ファンドを積立てしているのですが、あまり気にしていませんでした。というのも最終的なパフォーマンスには、そこまで影響しないだろうという感覚でした。そもそもなぜこのファンドを選んだかというと、信託報酬が安いことと、人気があるから繰上償還されることもないだろう、と考えたからです。しかし、たわら男爵さ...

続きを読む

「いつ売るか?」多くのインデックス投資ブロガー様から頂いたアドバイスを整理して私の意見を述べます

先日、私が書いた次の2つ記事に対して、多くのインデックス投資ブロガー様からアドバイスを頂きましたので紹介したいと思います。(最後に私の意見を述べます)・株価が高くなった時にインデックスファンドを売っちゃダメなら、いつ売るの?・今後も株価上昇して日経平均2万円超えてもインデックスファンド売っちゃダメ?本当?爺さんになってから売るの?過去記事では「フクリの海外ETF長期投資」さんの記事を引用していますが...

続きを読む

今後も株価上昇して日経平均2万円超えてもインデックスファンド売っちゃダメ?本当?爺さんになってから売るの?

皆さんこんにちは。本日は、昨日の記事の続きを考えてみます。株価が高くなった時にインデックスファンドを売っちゃダメなら、いつ売るの?いつ売るの?最近の強気相場の影響でインデックスファンドを解約したい人もいるようですが、それはアカン考えですよ!と警笛を鳴らす人がいます。売ってはいけない理由の中で私がもっとも引っかかるのが次の意見です。「売ろうと思った時が、本当に株価が高い時なのか?もっと株価が上がって...

続きを読む

スポンサーリンク

プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県
twitter:@MuaythaiReal


follow us in feedly

おすすめ証券会社

超低コストインデックスファンドシリーズ(たわらノーロード、iFree、ニッセイ)を取り扱っていて、地方銀行を含む多くの金融機関から、証券口座へ無料で引き落としが可能な証券会社は、次の2社になります。

SBI証券
楽天証券

積立投資を始めたい方に参考になる証券会社比較記事はコチラ<===

今月のページランキング

最新記事

参考ブログ

コメントリスト

メールフォーム

名前:
メール:
件名:
本文:

注意事項

当ブログの情報によって損害又は不利益が生じましても、管理人は一切の責任を負いません。

アクセスカウンター(2016/3/22開始)