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eMAXIS Slim以外の先進国株式ファンドも今のところホールドしておく予定です

先日、eMAXIS Slimが先進国株式ファンドの中で人気、実力ともにナンバーワンであることを以下の記事で述べました。【過去記事】eMAXIS Slim先進国株式が人気、実力ともに絶対王者になっていることを確認しました!私はこれまで、ニッセイ外国株→たわら先進国株→eMAXIS Slim先進国株と積立ファンドを変更してきましたが、こういう状況を確認すると、時期を見てホールドしているニッセイ外国株、たわら先進国株を売却して、そのお金...

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eMAXIS Slim先進国株式が人気、実力ともに絶対王者になっていることを確認しました!

皆さんこんにちは。ケガから復活した「りある・むえ」です。今日は、2018年1月30日から信託報酬を0.20412%→0.11826%(税込み)に引き下げたeMAXIS Slim先進国株式のリターンと人気が、どれくらい良くなっているか確認したいと思います。■リターン他のMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの信託報酬は以下となります。信託報酬%(税込) eMAXIS Slim0.11826 ニッセイ外国株式0.20412 iFree外国株式0.20...

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eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)が新規設定!ベンチマークもコストも個人的には微妙だけど、売れそうな予感

三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slimシリーズから「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」が新規設定されます。(EDINET参照)販売会社: 楽天証券(3月23日から取扱開始)ベンチマーク: MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円換算ベース)資産配分: 先進国株86.89%、新興国株13.12%信託報酬: 0.15336%(税込み)先進国株をメインとして少し新興国株も欲しいという方は、これまで同じベンチマーク...

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【つみたてNISA】EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンドと楽天全世界株(楽天VT)はどちらが良いの?

こんにちは。りある・むえです。前回の記事で、EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンドが楽天VTと比べ、あまり売れていないことをお伝えしました。【過去記事】EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド、今のところ「楽天VT」の牙城にまったく迫れずこの調査から一か月経過したので引き続き両者を比較してみようと思います。その前に取りあえずおさらいです。■ベンチマーク両者ともに「FTSEグローバル・オ...

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ニッセイ外国株式が望む長い目で見たけど、結構取り返してないよね

こんにちは。りある・むえです。ニッセイ外国株が2月6日から3日連続で他社の先進国株ファンドの騰落率と大きく乖離したことが話題になっていますが、たわら男爵の電話取材によるとニッセイの意見は次のようです。●乖離の原因は不明●1日で見るとどうしても乖離してしまうから、1週間とかもっと長いスパンで見てほしい。うちは長い目で見ると結構取り返しているちょっと言い換えると、「短期的に乖離する理由は分らないが、長期で見...

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ニッセイ外国株式から大量の資金流出?とemaxis slim先進国株式への順調な資金流入!純資産増加推移から読み取れる真実とは!?

こんにちは。りある・むえです。今日は、eMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を0.20412%(税込)から0.11826%(税込)に引下げることを公表した2017年12月29日から、競合ファンドと比較して、どれくらい資金が流入しているか調査してみました。参考にMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの信託報酬、純資産総額を以下に示します。(2018年2月16日現在)信託報酬%(税込)純資産総額(億円) eMAXIS Slim0.1...

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ニッセイ外国株式の乖離を「見える化」動かぬ証拠を目にして保有者としてどうするか考えてみた

2016年11月にベンチマークから大きな乖離を起こして問題になったニッセイ外国株式が再び乖離を起こしていると話題になっているので調査してみました。【過去記事】「ニッセイ外国株式」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチェックしました2017年11月29日~2018年2月9日までのたわらノーロード先進国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、iFree 外国...

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EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド、今のところ「楽天VT」の牙城にまったく迫れず

こんにちは。りある・むえです。先日は「楽天VT」がいかに優れたファンドかを説明しましたが、今日は、これに対抗してSBIアセットマネジメントが全世界株へ投資する商品としてリリースした「EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド」との成績を比較したいと思います。【参考記事】「つみたてNISA」で商品選びに迷っている方には「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」をお勧めしています成績を比較...

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「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」信託報酬を0.209%に引き下げ!

三菱UFJ国際投信が、2月13日に、信託報酬0.209%(税抜)でリリースされる「ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)」に対抗して、信託報酬(税抜)を0.210%から0.209%に引き下げることを「しんたろうさんの速報」で知りました。三菱UFJ国際投信のプレスリリース(PDF)からの抜粋を以下に示します。“この度、三菱UFJ国際投信株式会社(取締役社長 松田ま つ だ通とおる)は 『eMAXIS Slim(イーマク...

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楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)は楽天証券で買うのがお得!?

2018年1月に発表された「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017」で見事1位に選ばれた「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」ですが、今日はどの証券会社で購入するのがお得か紹介したいと思います。(画像引用元: 投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017)現在の取扱証券会社は以下の通りです。販売会社ウェブサイト 楽天証券公式サイトへ移動 SBI証券公式サイトへ移動 マネックス証券リンクなし エイチ...

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SBI証券のeMAXIS Slim先進国株のポイント付与率は、楽天証券より低い0.03%に決定

昨日からeMAXIS Slim先進国株の信託報酬(税抜き)が0.1095%に引き下げられました。たわら男爵さんの速報によると、それに伴い、SBI証券の投信保有ポイントの付与率が0.05%から0.03%に減額されたようです。信託報酬率(税抜)の合計ならびに配分は下表の通りです。合計 委託会社 販売会社 受託会社 0.10950%0.04475%0.04475%0.02000%引用元: 交付目論見書(PDF)販売会社であるSBI証券の取り分は、0.04475%なので投信保有ポイン...

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【悲報】eMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を引下げ(0.11826%)てもニッセイ外国株式に断トツで資金流入が続いているようです

こんにちは。りある・むえです。皆さん既にご存じのように、2017年12月29日にeMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を0.20412%(税込)から0.11826%(税込)に引下げることを公表して、多くのインデックス投資家を驚かせました。(2018年1月30日から値下げ)【参考リンク(PDF)】eMAXIS Slim先進国株式プレリリース今日は、eMAXIS Slim先進国株式がMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの中で断トツの低コス...

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今後のeMAXIS Slim先進国株式のリターンが超期待できる理由

2017年2月27日に新規設定されたeMAXIS Slim先進国株式は、業界最低水準のコストを目指し続けるインデックスファンドと明言し、実際に、他のファンドの値下げや低コストファンドの新規設定に対抗して、1年間で3回の信託報酬引き下げを行ってきました。下表に示す通り信託報酬は、1年で約0.1%低下しました。信託報酬%(税込み)備考 2017/2/270.2160新規設定 2017/10/20.2052iFreeの値下げに対抗 2017/11/100.20412ニッセイの値下げ...

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円高になってきたので「為替ヘッジあり・なし」の外国株式インデックスファンドの組合せ効果を検証しておく

こんにちは。「りある・むえ」です。私は、たわらノーロード先進国株式の為替ヘッジ「なし」を通じて外国株式に積立投資をしています。最近、少し円高になってきたので「為替ヘッジあり」と「為替ヘッジなし」の商品を組合す効果を検証してみました。たわらノーロード先進国株式には、為替ヘッジあり・なしの商品があり、信託報酬は同じですが、為替予約取引分のコストが発生することに留意ください。(他のファンドも同様です)近...

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趣味に没頭していてインデックス投資をしていることを忘れていましたが、資産は増加していました!!

皆さんこんにちは。インデックス投資ブロガーであることを忘れて、キックボクシングに専念してブログを書いていなかった「りある・むえ」です。毎日のように練習にあけくれていたので、ブログを書いていないだけでなく、株価の推移も新規ファンドの情報も他の投資ブログもウォッチしていませんでした。汗ところがどっこい全治3週間の怪我を負いました。すごく痛いです!「イタイのイタイのとんでけ~」という魔法の言葉も効果がな...

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ひふみプラスを売却して得たお金で「たわらノーロード先進国株式」を購入しました

以前から米国株式への投資を検討していたレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」が遂に米国株への投資を開始したことを菟道りんたろう氏のブログで知りました。【外部リンク】ひふみ投信が米国株への投資を開始―運用戦略は新たなステージに突入マザーファンドの純資産が2000億円を超え、流動性の面からこれまでの様な日本の中小型株中心の投資が困難となることから、資金の一部を日本の大型株ではなく、米国株へ投資すること...

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日経平均とS&P500の積立投資のリターン推移を見比べると、積立投資ってステキだと感じるのは私だけですか?

皆さんこんにちは。世界分散長期積立投資を行っている「りある・むえ」です。今日、ツイッターを斜め読みしていたら、「日経ベリタスはコツコツ積立投資が好きだが過去20年間の日本株指数を考えると正気とは思えないので単なる記者の願望として読んでいる。ほったらかし投資も同様。」という呟きを拝見しました。さて、どういう意味でしょうか?2000年以降の日経平均とS&P500の株価推移、参考にドル円の推移を比較してみましょう...

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たわらノーロード先進国株式(外国株式)の為替ヘッジあり、なしについてもう少し考えてみた

皆さんこんにちは。たわらノーロード先進国株式の為替ヘッジ「なし」を積立ているインデックス投資家の「りある・むえ」です。【参考記事】たわらノーロード先進国株式を購入するなら、為替ヘッジあり?なし?その理由は?この記事で私は次の3つの理由から為替ヘッジ「なし」を選択していることをお話ししました。 1.為替予約取引のコストを支払いたくない 2.過去の円ベース、ドルベースの積立投資データから為替変動を恐れる必...

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最近、世界経済インデックスファンドの純資産総額の増加が他のバランスファンドと比べてハンパないようです

(図は交付目論見書より)ここ最近の世界経済インデックスファンドの勢いは凄まじいものがあります。早速ですが設定来からの純資産総額の推移は次のようになります。(引用元:http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/)グラフの赤丸で囲った期間(2017年4月19日~6月2日)の純資産総額の増加が右肩上がりというより真上に向かって伸びています。具体的には、2017年4月19日に、240億円だった純資産は6月2日には、353億円に到達し...

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日経平均2万円越え。今後インデックス投資家はどうすべきか?改めて考えてみた

今日は、まず1949年、東証再開後からの日経平均株価の推移を見ながら、バブル崩壊後に何度日経平均が2万円を越えたか確認してみます。(引用元:【図解・経済】戦後70年・日経平均株価の推移(2015年6月))バブル崩壊後90年代の日経平均株価は14000円~20000円の間で乱効果を繰り返しますが、2000年4月12日に2万円を越えてからITバブルが崩壊して、7000円台後半まで下落。その後、2007年に18000円台まで回復しますが、世界金融危...

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たわらノーロード先進国株式を購入するなら、為替ヘッジあり?なし?その理由は?

前回、個別株を売却して得たお金で「たわらノーロード先進国株式」を購入することを記事にしたところ、次のような質問をいただきました。たわらを購入するのは分かるのですが、為替ヘッジ有なんです?安定を求めるならヘッジ有しか選択肢はなさそうに思っていますが、どうなんでしょうか?有も無もコスト的には同じであることもありますし。もし、ヘッジ無で購入されているのなら、理由とかってあります?質問に回答する前に、為替...

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個別株を売却して得たお金で「たわらノーロード先進国株式」を購入しました

皆さんこんにちは。ちょっとだけ個別株を保有していたインデックス投資ブロガーの「りある・むえ」です。「保有していた」と過去形になっているのは、今週の木曜日に売却してしまったからです。ダメなんですよ。やっぱり自分には個別株は向かないんです。売却した「東祥8920」の株価推移です。1996年にスポーツクラブ事業を開始し、「大人の健康」をキーワードに、16才以上を対象とした会員制のスポーツクラブの建設、運営で大きく...

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eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)はiFree8資産バランスより人気者だとGoogle先生が言っています

今日は、2017年5月9日に超低コストバランスファンド(信託報酬0.22%)として登場したeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)がどれくらい人気か調査してみました。まず、新規設定から10日経たずに5億円以上の資金が流入し、SBI証券の投資信託販売金額ランキングも10位と好調のようです。同じ期間中にiFree8資産バランスへの資金流入は約5000万円とeMAXIS Slimバランスの10分の1でした。さすが最安のバランスファンドだけあって順調...

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バフェットがIBM株を売却しようがインデックス投資家は黙って「たわらノーロード先進国株式」を積立てるだけ

Bloomberg News によると、米著名投資家ウォーレン・バフェット氏率いる投資会社バークシャー・ハサウェイは、保有するIBM株の約3分の1を1-3月(第1四半期)と4-6月(第2四半期)に売却したようです。もちろん株価も下落しました。この知らせを聞いてIBMを含む米国個別株を中心にポートフィリオを組まれている方々に衝撃が走っているようです。そんな中、Twitter経由で次のような記事を見つけました。外部リンク: I...

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信託報酬(実質コスト)の差がリターンに及ぼす影響を評価するのに、なぜベンチマークではなく、たわら外国株式を基準にしたのでしょうか?との質問に回答します

先日、某インデックス投資ブロガーさんから以下の過去記事に対して、次のような質問がありました。過去記事: 投資信託の信託報酬(実質コスト)の差がリターンに及ぼす影響を「見える化」しました!質問は以下のグラフに対してです。たわらノーロード先進国株式のリターンを基準にして、他のファンドのリターンを表示したグラフ信託報酬(%)実質コスト(%)実質コスト- 信託報酬(%) たわら0.2250.260.035 ニッセイ0.2000.290.090 SM...

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「リーマンショックの時は、このまま世界が終わるのかと思った。でも、あの時、株を買っていれば。。。」という意見から学んだこと

先週の土曜日(2017年4月)にmushoku2006 さん宅で開催されたプチオフ会に参加してきました。メンバーは、・mushoku2006さん・Oさん夫妻・gonsukeさん・りある・むえの5名でした。Oさんから美味しい差し入れ(から揚げ、薩摩芋揚げ)とサントリーVSOPで気分は最高潮に達して、いつの間にか朝まで寝てました。(;’’∀’’)話の中心は、「60歳間近で十分な資産がある方に資産運用は必要か?」という話題でした。いろいろな意見が出たんで...

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eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が登場!信託報酬の安さに度肝を抜かれた

三菱UFJ国際投信より信託報酬0.22%(税抜)のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が新規設定されました。(引用元)それにしても安いですね。他のバランスファンドと比較してみましょう。バランスファンド信託報酬%(税抜) eMAXISバランス (8資産均等型)0.50 iFree8資産バランス0.23 世界経済インデックスF0.50 セゾン バンガード・グローバルバランスF0.68%±0.03%(税込/概算) ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等型...

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投資信託の信託報酬(実質コスト)の差がリターンに及ぼす影響を「見える化」しました!

皆さんご存知のようにインデックス投資家は低コストファンドが大好きです。0.01%でも安いものを好みます。何故か?理由はいたって簡単インデックスファンドは日経平均やTOPIXといった指数をベンチマークとして、これらに連動することを目指す投資信託のことです。したがって、基本的にはインデックスファンドの基準価額は指数と同じ値動きをしますが、コストの分、下方乖離します。そのため、基本的には、同じ指数をベンチマーク...

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セルインメイが本当なら毎年夏場(6、7、8月)だけ投資信託やETFを買えば長期投資家は有利なんですか?答えは。。。

「株は5月に売れ!」投資をしたことのある人なら一度は聞いたことがあるアメリカ相場の有名な格言です。NYダウやS&P500は、5月近辺を高値に、その後、夏場にかけて下落して9月頃から値上がりするケースが多いということのようです。ならば、毎年1回だけS&P500へ投資するという長期投資家は、6月(夏場あたり)に投資信託やETFを購入すると、他の月(7,8月を除く)に購入するよりも有利なのだろうか?という疑問が生まれます。で、...

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世界分散投資の長期積立はS&P500に大敗なのだが、それでも私が世界分散投資を選択する理由は?

最近、S&P500に投資して配当を再投資することが最適解だという意見を耳にすることが多々あります。私もそれを確認するために、以下の様な検証を過去に行いました。■架空のS&P500に連動するインデックスファンドに日本円で10年間積立てる■1981年~2017年の36年間を評価■10年間(1981年3月~1991年2月)を1区間として、異なる10年間を313区間評価する。1か月ずつずらして、最後は2007年3月~2017年2月で終了■毎月100円(10年で12000...

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塵も積もれば、株式へ投入

米国株ブログを運営されている“どにゃるど”さんの「塵も積もれば14万5000円」という記事を拝見しました。ヤフーオークションで不用品をたたき売っていただけのつもりが・・・売上金を確認してみると1年間で14万円以上あったという羨ましいお話です。で、何気なく読んでいたのですが。。。あることを思い出しました。私は勤め先から、2つの口座に分割して給料が振り込まれているのですが、実はもう1つ別に、労働組合から振り込まれ...

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たわらノーロードNYダウ、iFree NYダウ徹底比較!

先月、アセットマネジメントOneのたわらシリーズにNYダウへの連動を目指す「たわらノーロードNYダウ」が追加されました。これまで私は、iFree nyダウ・インデックスを通じて、NYダウへ投資してきたのですが、強力なライバル登場ということで、今日は両ファンドを比較してみることにしました。■基本情報の比較iFreeたわら 設定日平成28年9月8日平成29年3月21日 運用会社大和証券投資信託アセットマネジメントOne ファンドの仕組みフ...

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インデックス投資家は図々しい?

「ひとり配当金生活」という早期リタイアブログで有名な“さいもん”さんが長期積立投資をする人(インデックス投資家?)は、謙虚なようで図々しい!と指摘されています。長期の積み立て投資をする人がよく言うのが、株価が下がった方が嬉しい、という言葉。これは自分が買う時と、より長期的に見ると自分が仕込み終わるまで株価が上がらないで欲しい、仕込み終わったあとに株価が爆上げして欲しいという、実にムシのいい願い。積み...

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S&P500と日経平均の10年間積立投資リターンの推移から「見える真実」とは?

先日は、以下の記事で、S&P500へ日本円で10年間積立投資した場合のリターンの推移を確認しました。■積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え今日は、日経平均に10年間積立投資した場合のリターンの推移はどうなるか確認してみたいと思います。その前に、日経平均の株価推移をご覧ください。引き続き10年間積立投資のリターン推移を確認し...

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積立投資は10年続けよ!為替の乱降下恐れるべからず!S&P500への10年間(日本円)積立リターンの推移から見える真実 「勝率」8割超え

皆さんご存知のように、S&P500やMSCIコクサイは右肩上がりの素晴らしい相場です。ただ、これに円で投資している私たち日本人にとって、為替リスクがずっとついて回ります。急に円安になったりするともっと円高の時に多く買っておけば良かったと、残念な気持ちになります。ドルコスト平均法(毎月定額積立)ダセーとか思ったりすることもあります。円で定額積立している私たちは、ドルで積立しているアメリカ人と比較して、どれくら...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県->静岡県
twitter:@MuaythaiReal


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