投資信託のマザーファンド(ファミリーファンド方式)って何ですか?

インデックス投資ブログを見ていると、ニッセイ外国株式は、マザーファンドの規模が小さいから運用が安定していない!でも、たわらノーロード先進国株式は、マザーファンドの規模が大きいから運用が安定している。などと書かれていすが、「マザーファンド」とは?いったい何のことでしょうか?マザーファンドとは?私たち個人投資家が買うファンドを「ベビーファンド(ニッセイ外国株式やたわらノーロード先進国株式)」と呼び、ベ...

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インデックスファンドとは、どんな投資信託ですか?指数に連動するとはどういう意味ですか?

インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)、S&P500といったインデックス(指数)をベンチマークとして、これらに連動することを目指す投資信託のことです。インデックスファンドは、指数に連動するために、組み入れる銘柄をベンチマーク(日経平均株価やTOPIX)の構成比に合わせて運用を行っています。そのため、指数が上がれば“ほぼ”同じ比率で基準価額(純資産)が上がり、指数が下がれば基準価額(純資産...

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投資信託で儲けると、どんな税金がかかるの?

株を売却して利益が出た場合や配当金を受け取った場合には税金がかかりますが、投資信託で儲けると、どのような税金がかかるのでしょうか?1.譲渡益投資信託を売却した際に元本を上回った部分のことを譲渡益といい、それに対して、20.315%課税されます。なお、年収2000万円以下の人は年間20万円までの譲渡益は非課税となります。2.分配金投資信託の運用成果を保有口数に応じて投資家に分配するお金のことで、購入時の基準価額を上...

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投資信託が株式から受け取った配当金はどこへ行くの?投資家の利益?ファンドマネージャーの給料?

投資信託は、投資家から集めたお金で株式や債券などを購入して、株式からは「配当金」、債券からは「利子収入」を受け取りますが、これらの収入はどこに行くのだろうか?誰の利益になるのどろうか?と疑問に感じたことはないでしょうか?(私が投資信託について勉強し始めた頃は、株のように配当金が貰えないのなら、投資信託は損じゃないの?と考えていました。)投資信託の純資産とは?投資信託の取引単位は「口(くち)」が使わ...

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投資信託の実質コストって何ですか?

投資信託には、「販売手数料(大手ネット証券では、販売手数料無料のノーロード投資信託を多く取り扱っている)」と「信託報酬」の2大コストがあることを過去記事で紹介しましたが、今日は、投資信託の実質コストとは?何か説明しようと思います。インデックス投資ブログを見ていると、先進国株式インデックスファンドの中でニッセイ外国株式(税抜0.20%)は信託報酬最安だけど「実質コスト」は、たわらノーロード先進国株式(税...

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「投資はド素人でも儲けることができる!」は本当か?

相互リンク先の“ゆ~てい”さん曰く「投資はド素人でも儲けることができる」そうです。■記事の要約何事も初心者が成果を上げるのは難しい!しかし、投資は例外である。ド素人でも一定のパフォーマンスを上げることができ、尚且つ、その成績は大半のプロを上回ることすら可能である。で、その肝心な方法とは?それは市場平均(S&P500指数なりMSCIコクサイなり)をベンチマークとするインデックスファンドに投資して持ち続ける。たっ...

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投資信託の基準価額って何?積立投資をしたいけど、どこで何を買えばいいか?と同僚から質問されて

同僚からの質問コーナー第二弾は、「投資信託の基準価額」についてです。「株式には株価があるけど、投資信託の値段って何?あるの?」と質問されました。今日は投資信託の値段についてお話していきたいと思います。参考になる外部リンク:株の値段は株価だが、投資信託の値段は何ていう? の巻投資信託の値段とは?株式にリアルタイムの株価があるように、投資信託にも価格を表す「基準価額」があります。基準価額とは?投資信託...

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投資信託は元本保証のない商品だけど(ある意味)安全!って本当?

バリュー投資で有名な弐億貯男さんのブログ、「サラリーマンが株式投資でセミリタイアを目指してみました」で次のような記事を見つけました。 ・お金は銀行預金より証券口座に預けるほうが安全記事からの引用です。銀行預金は銀行が破綻した際に、最悪1000万円までの預金とその利息分までしか保護されません。一方で証券会社が破綻した場合は株式は証券保管振替機構で管理されているため保護されていますし、証券会社に預けている...

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証券会社徹底比較!積立投資をしたいけど、どこで何を買えばいいか?と同僚から質問されて

「投資信託を積立てたいけど、手数料が一番安い証券会社はどこ?何を買えば一番儲かる?」と昼食時に同僚から質問されました。どこで?何を?と聞かれると全部じゃん。と思って回答に困りますが、積立投資をはじめようと思ったときに、迷うのが証券会社と投資信託の選択だと思います。どちらもいっぱいあり過ぎですからね(笑)と言っても、”おすすめ”と”おすすめでないもの”があるので、少し整理してみました。どこで?何を?に対...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県
twitter:@MuaythaiReal


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