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愚直にバランスファンドを積立続けたブロガーの総資産増加が半端ない

バランスファンドを積立て続ける30代のサラリーマンの方が書かれているブログがあります。毎回のように無リスク資産とリスク資産の額、それと含み益を公開してくださるので、定期的に興味深く拝見しています。普段何気なく見ていたんですが、「彼の資産額の増加って凄くないか???」と気になったので、毎年の年末の記事を確認してみることにしました。2014年から2015年の総資産増加は、約8%2014年から2016年の総資産増加は、約2...

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含み損でも心穏やかでいられる「つみたえNISA」は良い制度ですね

はっきり申し上げると私は「含み損」が嫌いです。リスク資産の比率が小さい時は何も感じませんが、資産全体に占めるリスク資産の割合が大きくなって来た頃に長期の「含み損」を経験するのを快く思わない人間です。「長期」「分散」「積立」を基本としている方々からすると、下落相場でのナンピン、大暴落での積立を経て、上昇相場を経験することで、ドルコスト平均法で資産が大きく育つのに、「コイツは何をバカなこと言ってんだ!...

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「強気相場の終焉」なんて囁かれ出すと利益があるうちに一般NISA枠で購入した投信を売却したくなります

私は2018年1月から「つみたてNISA」を利用しており、年間120万円、運用期間5年間のNISA制度(本記事では一般NISAとします)は使用していません。ただ、2017年に一般NISA枠で、たわら先進国株IFと楽天全米株式IFを購入しており、多少の利益が出ています。皆さんご存知のようにNISA枠は、利益が非課税として優遇される制度ですが、損失が出ていると課税口座より損になる難しい制度です。詳しくは以下のサイトをご覧ください。【外部...

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王道のインデックス投資とインデックスファンドをアクティブに使った自分の投資成績を比較して、今後の方針を考えてみた

投資を始めて約3年が経ちましたが、ふと気になることがあります。これまで、自分は、アセットアロケーションをころころ変えたり、一定額で積立をしているものの、安値だと思うとスポット購入を頻繁に行ったり、日本株式から撤退(先月に全て売却)したりと、王道のインデックス投資からは、少しかけ離れた投資手法を取ってきました。このようなアクティブな投資手法は、王道のインデックス投資と比べると、成績はどの程度のモノか...

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【リバランス】日本株式インデックスファンドは9/20までに全て売却しました

皆さんこんにちは。久しぶり、というかやっとブログを書ける状況になりました。笑早速ですが、ご報告です。日本株式インデックスファンドを全て売却しました。これまで、日本株式:先進国株式:新興国株=1:7:2くらいの比率で買ってたんですけど、日本株とはサヨナラです。(とは言え、積立NISAでは、薄―――く買ってますよ。笑)私の場合、生粋のインデックス投資家というより、インデックスファンドを利用したちょっとアクティブ...

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カンブリア宮殿を見て「ひふみ投信」を積立始めた姉と「ひふみプラス」を売却してしまった同僚の末路

(画像引用元: レオス・キャピタルワークスWebサイト)去年、テレビ東京の「カンブリア宮殿」でレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」が紹介されてから「ひふみ」の人気が凄いことになっています。レオスは、次の3つの投資信託を運営しており、同じ「ひふみ投信マザーファンド」に投資しているため、投資方針、組入銘柄等はどれも同じです。言い換えると、リターン(儲かるお金)はどれに投資しても全て同じになります。 ...

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米国株ブロガーの影響を受けて楽天・全米株式インデックスF(楽天VTI)を妻の「つみたてNISA枠」で購入したいと話していた同僚に言ったこと

最近では、私の職場でも「つみたてNISA」や「iDeCo」といったキーワードを耳にする機会が多くなり、少し先に長期投資を始めた自分としては、自分の行動が同僚たちに認められたようで少し嬉しい心境です。先日も今年の1月から「つみたてNISA」を始めた同僚から質問を受けました。現在、彼はemaxis slimシリーズの先進国株式、新興国株式、日本株式の3本に毎月1万円ずつ(合計3万円)投資しているそうです。商品や配分を決め...

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人気があるインデックスファンドのリターンが良いわけではないけど、初心者は人気がある投資信託を選んで投資すべきだと思う

皆さんこんにちは。「りある・むえ」です。最近では、「つみたてNISA」などの制度を利用して、これから投資を始めようとする方も多くいらっしゃるのではないでしょうか。投資はアセットアロケーション(資産配分)が大事だ!という意見を耳にする機会は多いですが、少額から投資を始める方などは、どの商品を選べば良いのだろうか?というところからスタートされる方が多いように思います。「つみたてNISA」、「おすすめ商...

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男のお金でタワーマンションに住む美しい女性がいるあの街が嫌いだ

美しい女性がいる。アラフォーとは思えない、というかモデルのようなスタイルの女性だ。いつも高級ブランドで身を包んでいるが、サバサバした性格のせいか、なんの嫌味なく着こなしている。タワーマンションを転々とする人だが、いつも若者が川に飛び込むことで有名な橋の近くに住んでいる。お菓子メーカーの巨大な看板が見えることで有名なあの橋だ。彼女は毎晩のように繁華街を飲み歩く。新しく知り合った男、古くからの知り合い...

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eMAXIS Slim以外の先進国株式ファンドも今のところホールドしておく予定です

先日、eMAXIS Slimが先進国株式ファンドの中で人気、実力ともにナンバーワンであることを以下の記事で述べました。【過去記事】eMAXIS Slim先進国株式が人気、実力ともに絶対王者になっていることを確認しました!私はこれまで、ニッセイ外国株→たわら先進国株→eMAXIS Slim先進国株と積立ファンドを変更してきましたが、こういう状況を確認すると、時期を見てホールドしているニッセイ外国株、たわら先進国株を売却して、そのお金...

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【ZOZO前澤】決算後にスタートトゥデイの株を売却しました【剛力彩芽】

こんにちは。「りある・むえ」です。今まで内緒にしていましたが、というか話す機会が無かったので語っていませんでしたが、若いころからファッションとか美容が好きなんで、ZOZOTOWN・WEARを運営しているスタートトゥデイの株をこれまで保有していました。今でもZOZOTOWN・WEARのユーザーで、忙しくなった最近では、若いころ以上にZOZOTOWNで服を購入する機会が増えています。もちろん、ZOZOSUITも発表されて直ぐに注文しましたよ...

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eMAXIS Slim先進国株式が人気、実力ともに絶対王者になっていることを確認しました!

皆さんこんにちは。ケガから復活した「りある・むえ」です。今日は、2018年1月30日から信託報酬を0.20412%→0.11826%(税込み)に引き下げたeMAXIS Slim先進国株式のリターンと人気が、どれくらい良くなっているか確認したいと思います。■リターン他のMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの信託報酬は以下となります。信託報酬%(税込) eMAXIS Slim0.11826 ニッセイ外国株式0.20412 iFree外国株式0.20...

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eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)が新規設定!ベンチマークもコストも個人的には微妙だけど、売れそうな予感

三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slimシリーズから「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」が新規設定されます。(EDINET参照)販売会社: 楽天証券(3月23日から取扱開始)ベンチマーク: MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円換算ベース)資産配分: 先進国株86.89%、新興国株13.12%信託報酬: 0.15336%(税込み)先進国株をメインとして少し新興国株も欲しいという方は、これまで同じベンチマーク...

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【つみたてNISA】EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンドと楽天全世界株(楽天VT)はどちらが良いの?

こんにちは。りある・むえです。前回の記事で、EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンドが楽天VTと比べ、あまり売れていないことをお伝えしました。【過去記事】EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド、今のところ「楽天VT」の牙城にまったく迫れずこの調査から一か月経過したので引き続き両者を比較してみようと思います。その前に取りあえずおさらいです。■ベンチマーク両者ともに「FTSEグローバル・オ...

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ニッセイ外国株式が望む長い目で見たけど、結構取り返してないよね

こんにちは。りある・むえです。ニッセイ外国株が2月6日から3日連続で他社の先進国株ファンドの騰落率と大きく乖離したことが話題になっていますが、たわら男爵の電話取材によるとニッセイの意見は次のようです。●乖離の原因は不明●1日で見るとどうしても乖離してしまうから、1週間とかもっと長いスパンで見てほしい。うちは長い目で見ると結構取り返しているちょっと言い換えると、「短期的に乖離する理由は分らないが、長期で見...

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ニッセイ外国株式から大量の資金流出?とemaxis slim先進国株式への順調な資金流入!純資産増加推移から読み取れる真実とは!?

こんにちは。りある・むえです。今日は、eMAXIS Slim先進国株式が信託報酬を0.20412%(税込)から0.11826%(税込)に引下げることを公表した2017年12月29日から、競合ファンドと比較して、どれくらい資金が流入しているか調査してみました。参考にMSCI kokusai(円)をベンチマークとするインデックスファンドの信託報酬、純資産総額を以下に示します。(2018年2月16日現在)信託報酬%(税込)純資産総額(億円) eMAXIS Slim0.1...

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ニッセイ外国株式の乖離を「見える化」動かぬ証拠を目にして保有者としてどうするか考えてみた

2016年11月にベンチマークから大きな乖離を起こして問題になったニッセイ外国株式が再び乖離を起こしていると話題になっているので調査してみました。【過去記事】「ニッセイ外国株式」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるので、念のために各先進国株式ファンドのパフォーマンスをチェックしました2017年11月29日~2018年2月9日までのたわらノーロード先進国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、iFree 外国...

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EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド、今のところ「楽天VT」の牙城にまったく迫れず

こんにちは。りある・むえです。先日は「楽天VT」がいかに優れたファンドかを説明しましたが、今日は、これに対抗してSBIアセットマネジメントが全世界株へ投資する商品としてリリースした「EXE-iつみたてグローバル(中小株含む)株式ファンド」との成績を比較したいと思います。【参考記事】「つみたてNISA」で商品選びに迷っている方には「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」をお勧めしています成績を比較...

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「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」信託報酬を0.209%に引き下げ!

三菱UFJ国際投信が、2月13日に、信託報酬0.209%(税抜)でリリースされる「ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)」に対抗して、信託報酬(税抜)を0.210%から0.209%に引き下げることを「しんたろうさんの速報」で知りました。三菱UFJ国際投信のプレスリリース(PDF)からの抜粋を以下に示します。“この度、三菱UFJ国際投信株式会社(取締役社長 松田ま つ だ通とおる)は 『eMAXIS Slim(イーマク...

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楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)は楽天証券で買うのがお得!?

2018年1月に発表された「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017」で見事1位に選ばれた「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」ですが、今日はどの証券会社で購入するのがお得か紹介したいと思います。(画像引用元: 投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017)現在の取扱証券会社は以下の通りです。販売会社ウェブサイト 楽天証券公式サイトへ移動 SBI証券公式サイトへ移動 マネックス証券リンクなし エイチ...

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「つみたてNISA」で商品選びに迷っている方には「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」をお勧めしています

最近、会社の同僚から「つみたてNISA」について相談を受ける機会が多くなってきました。とは言え、投資が趣味でも仕事でもない方に、資産配分やリスク、リターンの話をすると拒絶反応が起き、「結論は何を買えば良いの?」と質問されるので、「楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)」を1本買えば万事オッケー!と答えるようにしています。小難しい話は控えて、気が向いたら、水瀬ケンイチさん著「お金は寝かせて...

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SBI証券のeMAXIS Slim先進国株のポイント付与率は、楽天証券より低い0.03%に決定

昨日からeMAXIS Slim先進国株の信託報酬(税抜き)が0.1095%に引き下げられました。たわら男爵さんの速報によると、それに伴い、SBI証券の投信保有ポイントの付与率が0.05%から0.03%に減額されたようです。信託報酬率(税抜)の合計ならびに配分は下表の通りです。合計 委託会社 販売会社 受託会社 0.10950%0.04475%0.04475%0.02000%引用元: 交付目論見書(PDF)販売会社であるSBI証券の取り分は、0.04475%なので投信保有ポイン...

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入金しかできない悪魔のような口座を知っているか?

10年前オーストラリアに行ったことがある。極上のリゾートで美しい海を眺めながら美味しいワインを堪能した。音楽なんてさっぱりわかない音痴な俺も生演奏を聴きながら食べるイタリアンに感動した。マイティー・モー(K―1で活躍したサモア系アメリカ人)みたいなゴッツイ外人、小さな顔にグラマラスなスチュワーデス、未体験のカジノ、12時に開店して5時に閉まるショップでの不慣れな英会話、すべてが新鮮で楽しかった。あっと...

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世界分散投資の一環で仮想通貨をコインチェックで買ったら二度と戻らぬコインになった。かもしれん。

こんにちは。りある・むえです。今日の空は快晴だが、いつもより心は晴れない。なぜかって?コインチェックの不正アクセスのお陰で。【仮想通貨流出 推奨技術入れず】仮想通貨取引所大手「コインチェック」が不正アクセスによって仮想通貨約580億円相当分が流出したと発表。推奨されていたセキュリティー技術を導入していなかったことが分かった。 https://t.co/YZWyG3RTAe— Yahoo!ニュース (@YahooNewsTopics) 2018年1月27...

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【総資産額公開】私のアセットアロケーションと保有ファンド一覧(2018年1月)

こんにちは。りある・むえです。今日は2018年1月時点のリスク資産のアセットアロケーションと保有ファンドを確認したいと思います。また、折角なので、2017年1月からの総資産額の推移も確認していきます。参考情報私の資産額を見る上で参考になる情報を次に示します。年齢:30代後半職業:会社員(仕事ができないダメ社員)家族構成:4人家族。私、妻(専業主婦)、小学生、幼稚園児住まい:持ち家(住宅ローンあり)借金額:住宅...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県->静岡県
twitter:@MuaythaiReal


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