年始から積立始めた「たわらノーロード先進国株式」の成績は?実質コスト最安ファンドの実力を「見える化」!

皆さんこんにちは。年始から「たわらノーロード先進国株式」を積立始めた「りある・むえ」です。今日は、先進国株式インデックスファンド実質コスト1位(税抜0.26%)である“たわら”の実力を「見える化」しようと思います。たわら vs ニッセイ vs SMTグローバル vs 外国株式インデックスe リターン比較参考に各ファンドの信託報酬、実質コスト(税抜)を以下に示します。信託報酬(%)実質コスト(%)実質コスト- 信託報酬(%) たわら0....

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投資信託のマザーファンド(ファミリーファンド方式)って何ですか?

インデックス投資ブログを見ていると、ニッセイ外国株式は、マザーファンドの規模が小さいから運用が安定していない!でも、たわらノーロード先進国株式は、マザーファンドの規模が大きいから運用が安定している。などと書かれていすが、「マザーファンド」とは?いったい何のことでしょうか?マザーファンドとは?私たち個人投資家が買うファンドを「ベビーファンド(ニッセイ外国株式やたわらノーロード先進国株式)」と呼び、ベ...

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iFreeNYダウ・インデックスとSMT 米国株配当貴族インデックス・オープンと迷いましたが、iFreeを選んでよかったです!

去年の8月、9月と米国株式に投資できるファンドが立て続けに2本リリースされました。以前から投資信託で米国株に投資したいと考えていた自分は、どちらを選択するか非常に悩んだのですが、最近の成績を見ていると、iFreeNYダウ・インデックスを選んで正解だったかな~という印象です。ファンドの基本情報■iFreeNYダウ・インデックス設定日:2016年9月8日ベンチマーク:ダウ・ジョーンズ工業株価平均運用会社:大和証券投資信託ファン...

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インデックスファンドとは、どんな投資信託ですか?指数に連動するとはどういう意味ですか?

インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)、S&P500といったインデックス(指数)をベンチマークとして、これらに連動することを目指す投資信託のことです。インデックスファンドは、指数に連動するために、組み入れる銘柄をベンチマーク(日経平均株価やTOPIX)の構成比に合わせて運用を行っています。そのため、指数が上がれば“ほぼ”同じ比率で基準価額(純資産)が上がり、指数が下がれば基準価額(純資産...

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投資信託で儲けると、どんな税金がかかるの?

株を売却して利益が出た場合や配当金を受け取った場合には税金がかかりますが、投資信託で儲けると、どのような税金がかかるのでしょうか?1.譲渡益投資信託を売却した際に元本を上回った部分のことを譲渡益といい、それに対して、20.315%課税されます。なお、年収2000万円以下の人は年間20万円までの譲渡益は非課税となります。2.分配金投資信託の運用成果を保有口数に応じて投資家に分配するお金のことで、購入時の基準価額を上...

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投資信託が株式から受け取った配当金はどこへ行くの?投資家の利益?ファンドマネージャーの給料?

投資信託は、投資家から集めたお金で株式や債券などを購入して、株式からは「配当金」、債券からは「利子収入」を受け取りますが、これらの収入はどこに行くのだろうか?誰の利益になるのどろうか?と疑問に感じたことはないでしょうか?(私が投資信託について勉強し始めた頃は、株のように配当金が貰えないのなら、投資信託は損じゃないの?と考えていました。)投資信託の純資産とは?投資信託の取引単位は「口(くち)」が使わ...

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投資信託の実質コストって何ですか?

投資信託には、「販売手数料(大手ネット証券では、販売手数料無料のノーロード投資信託を多く取り扱っている)」と「信託報酬」の2大コストがあることを過去記事で紹介しましたが、今日は、投資信託の実質コストとは?何か説明しようと思います。インデックス投資ブログを見ていると、先進国株式インデックスファンドの中でニッセイ外国株式(税抜0.20%)は信託報酬最安だけど「実質コスト」は、たわらノーロード先進国株式(税...

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トランプ大統領ボーイング787のお披露目式典で「アメリカファースト」を訴えたようだけど、日本の技術力を舐めるな!世界分散の効果は投資だけじゃないよ

外部リンク:At Boeing, Trump returns to an economic message after a week of controversy2017年2月17日(金)、サウスカロライナ州ノースチャールストン工場でボーイング787-10ドリームライナーのお披露目式典にトランプ大統領が出席し、従業員の前で新機種のデビューを祝福されたようです。彼は演説の中で、ボーイングの技術力と製品を称え、新しい雇用が生まれたことを祝福しました。そして、法人税の引き下げと製造業を守るこ...

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どんなに円安株高でも米国株式(iFree NYダウ・インデックス)を買い続ける理由

米国投資のカリスマ・バフェット太郎氏は、NYダウが史上最高値圏で推移する中でも米国株を買い増し続けるべきだと主張されています。その根拠は?彼の記事によると、ウォーレン・バフェット氏が率いる投資会社バークシャー・ハザウェイは、昨年11月の米大統領選挙以降、株式を120億ドル(約1兆3000億円)買い越していたようです。ここで、個人投資家が参考にすべきは、バフェット氏が何に投資したか?ではなく、NYダウが史上最高値...

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三菱UFJ国際投信 eMAXIS Slimによって投信の低コスト化に終止符は打たれるのか?!

三菱UFJ国際投信のプレスリリースによると、インデックスファンド「eMAXISシリーズ」に、eMAXIS Slim 4ファンドが追加されるようです。『eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)』は、他社類似ファンドの運用コスト注意を払い、機動的に信託報酬を引き下げることによって、今も、そしてこれからも業界最低水準を目指し続けるインデックスファンドです。他社類似ファンドが信託報酬率の引き下げを行った場合、当ファンドの信...

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地銀の住宅ローン金利を0.97%から0.575%に引き下げることに成功しました

皆さんこんにちは残り約800万円の住宅ローンを抱える「りある・むえ」です。これまでブログで何度かお話していますが、5年前“どんべい”の旨さに釣られて、田舎に2600万円の建売住宅を購入して1100万円の借金をしました。5年前といえば、私が未だムエタイ狂だった頃なので、金融リテラシーの欠片もない只のパンチドランカーだった時代です。当時は、ネットバンクの金利は低いけど、なんか怖いし怪しいから、という理由で地銀から5年...

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「投資はド素人でも儲けることができる!」は本当か?

相互リンク先の“ゆ~てい”さん曰く「投資はド素人でも儲けることができる」そうです。■記事の要約何事も初心者が成果を上げるのは難しい!しかし、投資は例外である。ド素人でも一定のパフォーマンスを上げることができ、尚且つ、その成績は大半のプロを上回ることすら可能である。で、その肝心な方法とは?それは市場平均(S&P500指数なりMSCIコクサイなり)をベンチマークとするインデックスファンドに投資して持ち続ける。たっ...

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為替や株価が上下に乱降下すると「毎営業日積立」したくなりませんか?

皆さんこんにちは。今日も円高、株安ですね。外部リンク:【市況】<マ-ケット日報>外部リンクによると、トランプ政権の移民政策への警戒感から、昨日に引き続きNYダウが下落し、日経平均は327円安の大幅続落。円相場も1ドル=113円台まで上昇して相場を圧迫したようです。それにしても、トランプさんがごちゃごちゃ言ったり、呟くと相場は上がったり、下がったりと大忙しですね(笑)こんな時でも我々インデックス投資家は...

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私のアセットアロケーションと保有ファンド一覧(2017年1月)

最近では、“たわら”からニッセイへ乗り換えたり、iFree NYダウ・インデックスを積立始めたりと、保有ファンドが増加しているので、半年ぶりにリスク資産のアセットアロケーションを確認してみることにしました。(Kenzさんの記事に影響を受けたのも理由の一つです)アセットアロケーション(2017年1月)2017年1月現在のアセットアロケーションは、以下となります。取り敢えずの目標アセットアロケーションは、日本株式:先進国株式...

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NYダウ2万ドルを突破!止まらない先行期待!そんな最中iFree NYダウ・インデックスは買いなのか?

以下ロイターの記事に、2万ドルを突破したNYダウの懸念が書かれていました。外部リンク: NYダウ2万ドルは通過点?止まらぬ先高期待■記事の要約以下に記事を要約しましたが、詳細は外部リンクを参照ください。1月25日、ニューヨーク株式市場のダウ工業株30種がついに2万ドルの大台を突破。ダウが1万9000ドルから2万ドルまでに要したのは42営業日。1000ドルの上昇期間としては、1999年3月29日から5月3日まで、24営業日で1万...

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たわら先進国株とニッセイ外国株のベンチマーク(MSCIコクサイ円配当込)って同じですよね?でも運用報告書を見比べるとなんか変じゃないですか?

昨日の記事で、たわらの設定日を基準に騰落率を算出すると上方乖離が起こることを説明しましたが、まだ、たわらの運用報告書を見ると不思議なところがあります。実は、設定日以外を基準にしても“たわら”のベンチマークからの乖離は大きくなります。でも、ちょっと変なんですよね。今日はこのことについてお話しようと思います。たわらの運用報告書の1ページの「当期中の基準価額と市場の推移」から、基準価額とベンチマークの数値...

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たわらノーロード先進国株式の設定来の上方乖離は問題ないのですか?と菟道りんたろう氏から問われたので返答させていただきます

昨日書いた以下の記事に対して、Twitterで菟道りんたろう氏からご指摘を受けました。・いつ「ニッセイ」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるの?今でしょ!詳細は以下の通りです。@MuaythaiReal それに何の意味があるのですか?ちなみに設定来なら、たわらは技術的な問題からベンチマークに対して大幅に上方乖離したままです。それも批判するなら筋が通りますが、上方乖離は許容して、下方乖離だけ批判するのは、イン...

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いつ「ニッセイ」から「たわらノーロード先進国株式」に乗り換えるの?今でしょ!

皆さんこんにちは。昨日から、ニッセイ外国株式の積立を中断して、たわらノーロード先進国株式を積立始めたインデックス投資ブロガーの「りある・むえ」です。たわら vs ニッセイ騰落率比較さて、積立の前に近々のニッセイと“たわら”の成績を確認してみましょう。ニッセイの騰落率(基準価額の前日比)が“たわら”からどれだけ乖離したかを図示しました。(期間:2015年12月21日~2017年1月20日、 +/-0.03%以上乖離した日だけをプ...

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セゾンバンガードGBFって人気あるんだな~と投信ブロガーが選ぶ!  Fund of the Year 2016の結果を見て思う

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016の結果が発表されました。投信ブロガーから多くの支持を集めた投資信託は次のような結果でした。第5位  セゾンバンガードグローバルバランスファンド第4位  iFree 8資産バランスファンド第3位 バンガード・トータルワールドストックETF(VT)第2位 たわらノーロード先進国株式第1位 ニッセイ外国株式インデックスファンド1位、2位は、インデックス投資家がもっとも多く保有してい...

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相場が荒れているようですが、長期的にはミスターバリューはミスターマーケットに必ず勝つ!?

これまで好調であったトランプ相場ですが、11日の次期米大統領の記者会見前後から円高株安が進んでいるようです。また、今後もトランプ氏のツイッターでの発言などにより相場が乱降下することが予想されています。まさに「ミスターマーケット」は、やんちゃで悪ふざけばかりしています(笑)何のことかわかります?チャールズ・エリスの「敗者のゲーム」では、株式市場の「標準偏差(ボラティリティ)」を「ミスターマーケット」、...

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TOPIXをアウトパフォームし続けて上場以来1日3円、年間1000円上昇している個別株をご存知ですか?その名は・・・

今日は私が株を30年間ホールドしたいと思っている地元企業「東祥」の紹介をしたいと思います。以下、東祥のホームページからの引用です。商号:株式会社 東祥(とうしょう)設立:1979年3月本社所在地:愛知県安城市三河安城町1-16-5従業員数:358名(2016年4月1日時点)資本金:1,580,817千円発行済株式総数:19,157,500株事業内容:スポーツクラブ事業、ホテル事業、不動産事業1996年にスポーツクラブ事業を開始し、三河安城に1...

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個人型確定拠出年金(iDeCo)の加入に最低条件があるって知ってますか?

2017年1月より日本在住の20歳~60歳未満の会社員、自営業者、専業主婦、公務員などほぼすべての人が個人型確定拠出年金(iDeCo)に加入できることになりました。でも、加入に最低条件があるって知ってますか?実は、国民年金を収めていない人(免除を受けている人も)は、iDeCoに加入できません。なぜなら、年金を増やす目的の制度なので基礎となる1階部分の国民年金を収めていない人に加入資格は与えられないということです。また...

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個人型確定拠出年金(iDeCo)は60歳になったら自動的に振り込まれるんですか?

先日、私の勤め先で地銀の担当者を呼んで個人型確定拠出年金(iDeCo)の説明会が開催されました。そこで、当社の従業員から次のような質問がありました。1. 個人型確定拠出年金は60歳になったら自動的に振り込まれるんですか?答えは“No”です。国民年金などの公的年金と同じように、自分で手続しないと振り込まれません。記録関連運営管理機関(レコードキーパーとも呼ばれる確定拠出年金の運営管理機関で、記録関連業務を行う専門会...

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個人型確定拠出年金(iDeCo)は受け取り方しだいで税金が変わる!って本当?3種類の受け取り方法から最適なものを検討せよ!

皆さんご存知のように個人型確定拠出年金(iDeCo)には、次の3つの段階で税制メリットがあります。1. 掛金をはらうとき(所得税、住民税の控除)2. 運用中(運用益非課税)3. 運用してきたお金を受け取るときしかし、確定拠出年金 は、1、2の間は非課税ですが、年金資産を受け取るときに一括して課税される課税の繰り延べが行われる仕組みとなっているのはご存知でしょうか?今日は、竹川美奈子さんの「個人型確定拠出年金活用...

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投資信託の基準価額って何?積立投資をしたいけど、どこで何を買えばいいか?と同僚から質問されて

同僚からの質問コーナー第二弾は、「投資信託の基準価額」についてです。「株式には株価があるけど、投資信託の値段って何?あるの?」と質問されました。今日は投資信託の値段についてお話していきたいと思います。参考になる外部リンク:株の値段は株価だが、投資信託の値段は何ていう? の巻投資信託の値段とは?株式にリアルタイムの株価があるように、投資信託にも価格を表す「基準価額」があります。基準価額とは?投資信託...

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プロフィール

りあるむえ

Author:りあるむえ
Real Muaythai(リアル・ムエタイ)
格闘技が大好きな30代のおじさんです。
2児の父になって投資、節約などに興味を持ち始めました。ブログを通じてお金について語っていきます!

職業:会社員
住所:愛知県
twitter:@MuaythaiReal


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